為何選擇從嘉信證券轉倉至IB盈透證券？
許多投資人會因為各種原因考慮將美股帳戶從一家券商轉移到另一家，這個過程稱為美股轉倉。其優點在於無需賣出原有的投資部位，透過線上申請即可快速完成。
美股轉倉的常見原因包括尋找更優惠的費用、更優質的服務、更豐富的產品選擇或更友善的操作介面等。不同的美股券商在轉倉流程和費用上可能有所不同。
從嘉信轉倉至IB的常見考量
過去，不少台灣投資人選擇嘉信證券主要是為了其提供的嘉信簽帳金融卡，這張卡在全球提款享有免手續費的優惠（雖然有金額限制），這項優勢在其他券商中較為少見。然而，投資人選擇嘉信未必是因為其美股下單介面特別好用。
自從2023年8月嘉信證券官網公告停止向台灣用戶發行新的簽帳金融卡後，這項主要的優勢似乎已經消失。
此外，嘉信證券沒有提供自動退稅的功能。這在投資股票或股票ETF時可能影響不大，但在投資債券ETF、部分非美國市場ETF或REITs等商品時，若沒有自動退稅機制，可能會對海外投資人較為不利。
對於像我們這樣的海外投資人來說，移轉到IB盈透證券則能獲得自動退稅的優勢，這也是許多人考慮從嘉信轉倉至IB的主要原因之一。
嘉信證券與IB盈透證券：優缺點比較
以下整理了IB盈透證券和嘉信證券兩家美股券商的比較，提供大家參考（帳戶存款利率為浮動，如有出入以官網公告為主）：
| 美股券商比較 | IB盈透證券 | 嘉信證券 |
|---|---|---|
| 美股/ETF 手續費(美元) | 低 | $0 |
| 開戶難易 | 能中文填寫 | 流程複雜 |
| 入金門檻 | 無門檻 | 2.5萬美金 |
| 介面使用 | 功能多，APP有中文，軟體複雜 | APP無中文 |
| 中文網頁 | 有 | 有 |
| 中文客服 (線上/電話) | 有 | 有 (電話) |
| 帳戶存款利率* | 高 (活存利率約5%) | 低 (活存利率約0.45%) |
| 自動退稅 | 有 | 無 |
| 重點特色 | 中文開戶、全球商品種類多、現金餘額領利息/利率優 | 知名大型機構、交易免手續費 |
從嘉信證券轉倉至IB盈透證券的費用
許多投資人關心從嘉信證券轉到IB盈透證券是否需要支付費用。根據資料，從嘉信證券轉出資產，嘉信會針對每一檔標的收取25美元的轉倉費；而轉入IB盈透證券並選擇ACATS（Automated Customer Account Transfer Service）方式則是免費的。
美股券商的移轉通常分為轉出和轉入兩個階段，不同的券商在收費標準上有所不同。常見的美股券商間轉倉需求包括：
- 美股券商互轉：例如從嘉信證券轉到IB盈透證券。
- 美股券商轉入台灣複委託券商：例如從Firstrade轉到永豐複委託。
- 台灣券商複委託互轉：例如從永豐複委託轉到富邦複委託。
以下為各券商轉倉費用比較表：
| 各券商轉倉費用比較 | 轉出 | 轉入 |
|---|---|---|
| IB盈透證券 | FOP:不收費 DWAC:100美元/筆 DRS:5美元/筆 |
ACATS: 免費 DRS: 最低25美元/筆; 被拒交易100美元/筆 |
| Firstrade 第一證券 | 50美元/檔 | 不收費 或有補貼 |
| Charles Schwab 嘉信證券 | 25美元/檔 | – |
| 永豐複委託 | – | 不收費 |
| 兆豐複委託 | – | 不收費 |
| 國泰複委託 | 100美元/檔 | DTC: 不收費 DWAC: 150美元/檔 DRS: 150美元/檔 |
| 富邦複委託 | – | 25美元/檔 |
從嘉信證券轉倉至IB盈透證券的詳細步驟
在將您的嘉信證券帳戶移轉之前，您必須先擁有一個IB盈透證券的帳戶。接下來的所有步驟都需要在您的IB帳戶內進行操作。
美股券商嘉信轉IB的前置準備
以從嘉信轉入IB帳戶為例，您需要準備以下資料：
- 您的IB盈透證券帳戶號碼。
- 您的嘉信證券帳戶號碼。
- 您的嘉信證券帳戶類型（多數為個人帳戶）。
建議您事先備妥以上資料，以便在轉倉過程中順利填寫。
嘉信轉倉IB 步驟1：登入IB帳戶，點選帳戶移轉
完成IB盈透證券的註冊並成功登入您的IB帳戶後，請點選頁面頂部導航欄的「轉帳與支付」，然後在下拉選單中選擇「轉帳頭寸」。
嘉信轉倉IB 步驟 2：點選資產「轉入」
在「轉帳頭寸」頁面，您會看到「轉入」和「轉出」兩個選項。由於您要將資產從嘉信證券轉入IB盈透證券，請點選「轉入」。
另外，IB盈透證券也提供開設子帳戶的功能，如果您是在IB盈透證券的不同帳戶之間進行轉帳，則應選擇「內部轉帳」。
嘉信轉倉IB 步驟 3：選擇轉出證券公司的所在地區域
在將其他證券公司的資產轉入IB盈透證券時，轉帳方式會根據該帳戶所在的地區而有所不同。由於您要轉出的嘉信證券是美國公司，因此在「轉出金融機構所在國家/地區」的選單中，請選擇「美國」。
嘉信轉倉IB 步驟 4：選擇轉帳方式（ACATS 轉帳較常使用）
一般來說，美股轉倉有幾種資產轉帳方式，包括DTC、DWA和DRS等。其中，最常見且廣泛被投資人使用的轉帳方式是ACATS（Automated Customer Account Transfer Service，自動化客戶帳戶轉帳服務）。透過ACATS系統，您可以在不同的美國券商之間轉移您的資產，通常大約需要4-8個工作天即可完成資產移轉。
詳細閱讀IB盈透證券關於ACATS服務的說明後，請按下「選擇」按鈕，進入下一步。
嘉信轉倉IB 步驟 5：填寫轉出券商的基本資料
接下來，您需要填寫您要轉出的券商（嘉信證券）的相關資料，包括：
- 資產經紀商：在下拉選單中點選【Charles Schwab】。
- 經紀商的帳號：輸入您的嘉信證券帳戶號碼。
- 帳戶類型：選擇您在嘉信證券的帳戶種類，大部分投資人應選擇【個人】。
- 保存金融機構信息：建議勾選【否】。
- 是否轉帳所有資產：
- 勾選【是】：系統會自動將您在嘉信證券的所有類別資產轉入IB盈透證券（可能不包含微型股或IB盈透證券不支持的共同基金）。
- 勾選【否】：您需要根據您要轉入的資產類別（例如股票、現金、債券、基金等）逐一輸入標的代號進行移轉，這個流程可能會比較耗時。
- 授權移除不被支持共同基金：根據您的個人情況決定是否勾選。
- 是否移轉微型股：根據您的個人情況決定是否勾選。
- 填寫完成後，點選【繼續】。
嘉信轉倉IB 步驟 6：轉帳核驗
在確認您填寫的所有資料都正確無誤後，請在指定欄位中打字輸入您的英文姓名（請注意大小寫），然後點選【繼續】。
嘉信轉倉IB 步驟 7：完成轉倉至IB證券
當您看到以下畫面，並按下【完成】按鈕時，就表示您已經成功提交了從嘉信證券轉倉至IB盈透證券的帳戶移轉申請。通常情況下，整個轉倉過程大約需要4-8個工作天才能完成。
當兩家券商的轉倉作業都完成後，IB盈透證券也會發送通知到您的註冊電子郵箱，請務必留意您的信箱。
嘉信轉IB證券如何查詢轉倉進度？
如果您想查詢您的IB盈透證券轉倉進度，可以登入您的IB帳戶，然後點選【轉帳與支付】→【轉帳狀態與歷史】，即可看到您轉倉申請的目前執行狀態。
此外，您也可以登入您的嘉信證券帳戶，同樣可以查詢到您的轉倉處理進度以及預計完成時間。
