時間來到 2026 年，隨著 AI 應用全面落地、全球降息循環啟動，股市的熱度依然不減。不管是想存股領息的退休族，還是想參與科技飆股的年輕人，「開立證券戶」都是理財的第一塊敲門磚。
而在台灣，提到開戶，大家第一個想到的通常就是市佔率長年稱霸的元大證券。不管是 App「投資先生」的好用度，還是借券、ETF 的豐富度，元大都是指標。但對於新手來說，最頭痛的往往不是選股，而是搞不清楚流程：「到底元大開證券戶要帶什麼？」、「線上開戶真的不用跑臨櫃嗎？」、「想順便買美股該怎麼設定？」
別擔心，這篇懶人包將手把手帶你走過一遍，無論你是想在家吹冷氣線上開戶，還是習慣臨櫃辦理，甚至是想幫家裡的小寶貝存教育基金，看完這篇就能一次搞定。
一、線上開戶 vs. 臨櫃開戶：我該選哪種？
在準備證件之前，先決定你的戰場。
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線上開戶（推薦）： 適合年滿 18 歲的本國自然人。只要手機在手，24 小時都能辦，最快 5 分鐘填寫完畢，不用請假跑銀行。而且現在元大的線上開戶系統已經整合了「台股 + 複委託（美股） + 財富管理（基金）」，一次申請就能全部開通。
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臨櫃開戶： 適合喜歡面對面諮詢、不擅長操作手機長輩，或是未成年人（7 歲以下或 7-18 歲）。未成年人目前法規仍嚴格，必須由父母陪同臨櫃辦理。
二、元大開證券戶要帶什麼？（臨櫃篇）
雖然線上開戶很方便，但如果你決定親自跑一趟分公司，或是你是要幫小孩開戶，那麼行前的「裝備檢查」絕對不能馬虎。畢竟請假跑一趟，如果漏帶東西被請回家，真的會氣到想摔存摺。
以下是針對不同身份的必備清單：
1. 成年人（滿 18 歲）本人臨櫃
如果你是自己要去開戶，請確認包包裡有這四樣東西：
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身分證（正本）： 這是最基本的，絕對不能只帶影本。
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第二證件（正本）： 有照片的健保卡、駕照或有效護照皆可。這是為了雙重驗證身分。
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印章： 雖然現在可以簽名樣式代替，但證券戶通常還是建議帶印章（開戶印鑑），辦理交割戶時也比較方便。
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本人銀行存摺： 這點最重要！你要設定一個「交割帳戶」（買股票扣錢用的）。
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老司機建議： 強烈建議直接在元大證券櫃檯一起開立「元大銀行」的帳戶作為交割戶，或者使用元大的「資金管理帳戶（CAMA）」，這樣整合度最高，轉帳也最快。如果你堅持要用自己原本的他行存摺（如中信、國泰），雖然也可以（透過分戶帳方式），但流程會稍微複雜一點點。
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2. 未成年人開戶（幫小孩存股）
這部分是許多爸媽的痛點，因為手續相對繁瑣。元大開證券戶要帶什麼幫小孩辦理？請記住口訣：「父母雙方都要到，證件印章不能少」。
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小孩要帶：
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身分證（若無身分證，可用詳細記事的戶口名簿或戶籍謄本代替）。
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第二證件（健保卡、學生證、護照皆可）。
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印章（小孩的印鑑）。
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銀行存摺（小孩名下的帳戶，若無則現場開立）。
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父母（法定代理人）要帶：
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父母雙方的身分證正本。
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父母雙方的第二證件。
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父母雙方的印章。
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⚠️ 特殊情況注意： 如果爸爸或媽媽其中一方真的無法到場，必須由到場的一方攜帶未到場方的「授權書」（需蓋好印鑑證明章或事先填寫好的同意書），且未到場方的證件正本也要帶著。若父母離異或單親，則由具備監護權的一方攜帶相關證明文件辦理。
三、線上開戶教學：5 分鐘搞定台股+美股
如果你是成年人，強烈建議直接「線上開戶」。元大的「投資先生」App 介面在 2026 年經過多次改版，現在流暢度非常高。
準備工作
線上開戶不用印章，也不用跑銀行，但你手邊需要準備：
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身分證 & 第二證件（健保卡/駕照）： 放在桌上，等等要拍照上傳。
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銀行存摺： 建議使用元大銀行帳戶，或是其他 22 家指定銀行的網銀帳號進行認證。
開戶 3 步驟
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下載 App 或進入官網： 搜尋「元大開戶通」App 或元大證券官網的線上開戶專區。
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上傳證件與填寫資料：
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系統會要求你拍攝身分證正反面、第二證件。
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關鍵步驟： 系統會要求你手持身分證自拍（這是為了確認是本人操作，AI 活體辨識技術）。
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填寫基本徵信資料（年收入、投資經驗等）。
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綁定交割銀行：
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如果你有元大銀行帳戶，直接輸入帳號綁定。
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如果沒有，可以選擇「新開立元大銀行數位帳戶」或使用「分戶帳」功能（將你常用的銀行帳號設為出入金帳戶）。
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💡 內行人才知道的設定：複委託不要漏！ 在填寫線上開戶資料時，系統通常會問你：「是否一併開立複委託帳戶（海外股票）？」 請務必打勾！ 2026 年是美股投資的大年，無論是定期定額買輝達、蘋果，或是投資 S&P 500 ETF，都需要用到複委託帳戶。這時候一起開，不用多填一次資料；如果事後才想補開，雖然也能線上辦，但就是多一道工。
四、開戶完後的三件大事
當你收到「開戶成功」的簡訊或 Email 通知後，別急著匯錢進去，先做完這三件事：
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下載「投資先生」App： 這是元大最好用的看盤軟體。登入後，先更改你的預設交易密碼（這很重要！資安第一）。
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申請電子憑證： 在 App 內申請憑證，這樣你才能在手機上下單交易。
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簽署風險預告書： 想買 ETF、當沖、或是買賣一些特殊股票，系統會跳出風險預告書。建議第一次登入時就把常見的權限（如盤中零股交易、ETF 買賣）簽署完畢，以免看到飆股想買卻跳出「無權限」的尷尬狀況。
五、常見問題 Q&A
Q1：我沒有元大銀行的戶頭，開戶會很麻煩嗎？ A1：不會。現在元大支援「資金管理帳戶（分戶帳）」，你可以綁定自己常用的中信、國泰或台新帳戶。買股票時，把錢匯入元大給你的專屬虛擬帳號即可；賣股票的錢，也可以設定自動匯回你的常用帳戶。
Q2：線上開戶要多久才能開始買股票？ A2：通常送出申請後，約 1-3 個工作天會完成審核。審核通過當天拿到密碼，隔天就能開始交易。
Q3：臨櫃開戶一定要去戶籍地的分行嗎？ A3：不用！全台灣任一家元大證券分公司都可以辦理。建議找離你公司或住家近的，以後如果要辦理更換印鑑等業務比較方便。
結語：2026 投資起跑，從準備好證件開始
看完這篇，相信你對於「元大開證券戶要帶什麼」已經了然於胸。
在 2026 年這個投資機會遍地開花的時刻，擁有一套好用的證券帳戶是累積財富的基礎。元大證券作為龍頭，雖然手續費不一定是市場最低（除非你是大戶或有談專案），但其系統的穩定性、券源的豐富度（想融券放空時特別有感），以及 App 的好用程度，絕對值得新手作為第一個證券戶。
現在就檢查一下錢包裡的雙證件，或是拿起手機下載 App，花個 5 分鐘，開啟你的投資旅程吧！
(免責聲明：本文僅為開戶流程教學，不代表任何投資建議。投資一定有風險，買賣前請審慎評估。)